SCPI de rendement :
Ces SCPI sont donc principalement axées sur la distribution de revenus aux porteurs de parts.
La SCPI de rendement génére des revenus locatifs récurrents en investissant dans des biens immobiliers loués à des entreprises ou à des particuliers.
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de rendement est une SCPI qui investit principalement dans des biens immobiliers générant des revenus locatifs réguli. Pour y parvenir, ces SCPI investissent principalement dans des actifs immobiliers tels que des bureaux, des commerces, des entrepôts, des centres commerciaux ou des hôtels, qui sont loués à des entreprises ou des particuliers.
Les revenus locatifs générés par ces actifs sont distribués aux porteurs de parts sous forme de dividendes. Le taux de distribution est généralement élevé, souvent supérieur à 4% voire 5%, et peut varier en fonction de la performance de la SCPI et de l'évolution du marché immobilier.
IMPORTANT : notez que les SCPI de rendement ne garantissent pas un rendement constant et qu'elles sont soumises aux fluctuations du marché immobilier. Les performances passées ne garantissent pas des performances futures et les investisseurs doivent être conscients des risques liés à l'investissement en SCPI, tels que la baisse des loyers, la vacance locative, la fluctuation des taux d'intérêt ou la baisse de la valeur des actifs immobiliers, sans oublier tous les événements politiques ou sociaux.
En CLAIR : La SCPI de rendement se concentre sur la génération de revenus locatifs réguliers à partir d'actifs immobiliers, avec pour objectif principal de distribuer des dividendes stables et attractifs aux porteurs de parts, selon les statuts votés par les associés.
La SCPI de Valorisation
La SCPI de valorisation vise à réaliser une plus-value sur les biens immobiliers qu'elle détient en les revendant à un prix supérieur (espéré) à leur prix d'acquisition.
La SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de valorisation i investit principalement dans des biens immobiliers avec un potentiel de valorisation à long terme. Ces SCPI sont donc principalement axées sur la création de valeur pour les porteurs de parts.
Contrairement aux SCPI de rendement, les SCPI de valorisation ont pour objectif de générer des plus-values sur la valeur de leur portefeuille immobilier. L'objectif de ces SCPI investir principalement dans des actifs immobiliers tels que des immeubles anciens à rénover ou à reconvertir, des terrains à développer ou des projets immobiliers en cours de construction.
Les SCPI de valorisation ont pour but de revendre ces actifs à un prix supérieur à leur coût d'acquisition ou de développement, en bénéficiant de la valorisation du marché immobilier ou de l'effet de levier financier. Les gains réalisés sur la vente de ces actifs sont ensuite distribués aux porteurs de parts sous forme de dividendes.
IMPORTANT : Attention, les SCPI de valorisation sont plus risquées que les SCPI de rendement, car elles sont soumises aux fluctuations du marché immobilier et à des risques liés à la réalisation des projets immobiliers. Les performances du pssé ne préjugent nullement des performances futures et les investisseurs doivent être conscients des risques liés à l'investissement en SCPI, tels que la fluctuation des taux d'intérêt, la baisse de la valeur des actifs immobiliers ou la vacance locative et tous événements politique et sociaux succeptibles d'influer sur les cours.
En conclusion : La SCPI de valorisation objectiver la création de valeur pour les porteurs de parts en investissant principalement dans des actifs immobiliers avec un potentiel de valorisation à long terme. Ces SCPI ont pour objectif de générer des plus-values sur la valeur de leur portefeuille immobilier, qui sont ensuite distribuées aux porteurs de parts sous forme de dividendes.
SCPI fiscale :
ces SCPI sont conçues pour offrir des avantages fiscaux à leurs investisseurs, par exemple en investissant dans des biens immobiliers éligibles à la loi Pinel ou à la loi Malraux.
La SCPI fiscale est une Société Civile de Placement Immobilier qui vise à proposer des avantages fiscaux à ses investisseurs en investissant dans des biens immobiliers répondant à des critères spécifiques, tels que la rénovation de bâtiments anciens, le développement durable, la location meublée, etc. Les avantages fiscaux proposés peuvent prendre la forme d'une réduction d'impôt sur le revenu ou d'un report d'imposition des plus-values. Les SCPI fiscales sont soumises à des réglementations strictes et peuvent comporter des risques spécifiques, il est donc important de se renseigner avant d'investir.
existe t il des scpi Malraux aujourd'hui ?
Oui, il existe des SCPI Malraux, qui sont des SCPI fiscales investissant dans l'immobilier ancien en zone de protection du patrimoine architectural, urbain et paysager (ZPPAUP) ou en secteur sauvegardé. Le dispositif Malraux permet aux investisseurs de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu équivalente à 22% ou 30% des travaux de restauration engagés pour la rénovation du bien immobilier. Les SCPI Malraux permettent donc aux investisseurs de bénéficier de ces avantages fiscaux en investissant dans un portefeuille de biens immobiliers sélectionnés et gérés par une société de gestion spécialisée.
Cependant, considérez que les SCPI Malraux comportent des risques spécifiques et qu'il est essentiel de bien se renseigner avant d'investir.
SCPI internationales :
Ces SCPI investissent dans des biens immobiliers situés à l'étranger, offrant ainsi aux investisseurs une exposition à des marchés immobiliers étrangers.
Contrairement aux SCPI classiques, qui investissent principalement en France, les SCPI internationales peuvent investir dans des immeubles situés dans différents pays du monde.
Les SCPI internationales peuvent offrir des avantages tels qu'une diversification géographique des actifs immobiliers, une exposition à des marchés immobiliers émergents et une potentielle augmentation des rendements en raison de l'appréciation des devises étrangères. Cependant, il est important de noter que les investissements dans des pays étrangers peuvent comporter des risques supplémentaires tels que les risques politiques, les risques de change, les risques fiscaux et les risques de liquidité.
Les SCPI internationales sont généralement gérées par des sociétés de gestion spécialisées dans les investissements immobiliers internationaux. Il est important de comprendre les stratégies d'investissement et les politiques de risque de chaque SCPI internationale avant de prendre une décision d'investissement, et de consulter un conseiller en investissement si nécessaire.
SCPI thématiques :
Les SCPI thémathiques investissent dans des biens immobiliers répondant à un thème spécifique, comme les immeubles de bureaux, les centres commerciaux, les résidences étudiantes, etc.
Investir dans une SCPI thématique peut offrir des avantages tels qu'une exposition ciblée à un secteur particulier de l'immobilier, ainsi qu'une diversification du portefeuille d'investissement. Les SCPI thématiques investissent généralement dans des types d'actifs immobiliers spécifiques, tels que les bureaux, les commerces, la santé, la logistique ou l'hôtellerie. Par exemple, une SCPI thématique de la santé peut offrir des rendements stables et réguliers, car les loyers des propriétés de santé sont souvent indexés sur l'inflation et les baux sont généralement de longue durée.
De plus, les SCPI thématiques peuvent offrir une diversification supplémentaire du portefeuille d'investissement. En investissant dans une SCPI thématique, les investisseurs peuvent répartir leur risque sur plusieurs actifs immobiliers, ainsi que sur différents types d'actifs immobiliers, ce qui peut réduire la volatilité globale du portefeuille.
Attention Il faut bien connaitre les SCPI thématiques qui peuvent comporter des risques supplémentaires liés à la concentration dans un seul secteur d'activité ou un seul type d'actif immobilier. De ce fait, les risques associés à chaque SCPI thématique doivent être analysés avant de prendre une décision d'investissement, et de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour plus de renseignements.
SCPI de diversification
Les SCPI de diversification investissent dans différents types de biens immobiliers, mais également ont un caractère spécifique à forme capital fixe ou variable, des SCPI en nue-propriété, démembrement de propriété .... etc. Chaque SCPI poursuit son propre objectif et son propre mode de fonctionnement.
Aussi, notre conseil en gestion de patrimoine réside en fonction de la composition du patrimoine, de son objectif particulier, tel que préparer sa succession par exemple. Bien souvent, la SCPI ne doit pas occulter l asurance vie qui associe la fiscalité, la transmission de capital et la notion de l'épargne longue.
